צוואה הדדית היא צוואה אותה עורכים בני זוג במשותף, במסגרתה הם מורשים את רכושם זה לזו ולאחר מכן לצד שלישי. היתרון המרכזי של צוואה זו, הוא במתן האפשרות לבני הזוג להחליט יחד בדבר גורל הרכוש שצברו בחייהם, לאחר פטירתם. יחד עם זאת, נוטלים הצדדים סיכון מסוים בעריכת צוואה זו המתבססת על עקרון ההסתמכות.
מהי צוואה הדדית?
בני זוג המבקשים להוריש את רכושם זה לזו, יכולים לערוך צוואה משותפת, הנקראת צוואה הדדית. במסגרתה, מורים בני הזוג באופן הדדי כי רכושם יועבר לבן הזוג לאחר פטירתם וכמו כן, ניתן לכלול בצוואה זו גם הוראות לגבי היורשים הבאים.
עריכת צוואה הדדית מאפשרת לבני הזוג להעניק אחד לשנייה ביטחון כלכלי ולמנוע סכסוכי ירושה על רקע של מחלוקת בין יורשים. יחד עם זאת, לצוואה זו יש גם חסרונות והמרכזי שבהם הוא הסיכון שכל אחד מבני הזוג לוקח בחשבון כי הצד השני ינסה להתנער מהסכמתו לצוואה וחוק הירושה, הוא הנותן פתרון מסוים לבעיה זו, כפי שיפורט בהמשך.
עריכת צוואה הדדית
כאמור, יש יתרונות בעריכת צוואה הדדית, אולם יש בה גם לא מעט סיכונים. על כן, טרם קבלת החלטה לערוך צוואה הדדית, יש להתייעץ עם עורך דין ירושה, אשר יסביר את ההשלכות המשפטיות והכלכליות ויחווה דעתו האם בנסיבות המקרה, מומלץ לערוך צוואה משותפת, או דווקא צוואה פרטנית.
עת נתקבלה החלטה לערוך צוואה הדדית, ינסח עורך הדין צוואה המותאמת באופן מדויק לצדדים ומגבילה את הסיכון לשימוש לרעה בעיזבון.
נאמר עוד כי מבחינה פרוצדורלית, ניתן לערוך את הצוואה במסמך אחד או בשני מסמכים נפרדים אך העיקר הוא להגן על האינטרס הכלכלי של הצדדים באופן הטוב ביותר.
ביטול צוואה הדדית
כאשר אדם עורך צוואה פרטנית, הוא רשאי לשנותה בכל עת, על פי שיקול דעתו. התיקון יתבצע על ידי עו״ד ירושה, אולם כאשר מדובר על צוואה הדדית, החוק קובע כללים לביטולה וזאת על מנת להגן מצד אחד על רצונו של המצווה לשנות את צוואתו ומצד שני להגן על עקרון ההסתמכות, שהרי בני הזוג מסתמכים אחד על השנייה כי לא ישנו את דעתם לגבי הצוואה.
מה קובע החוק?
ראשית, מבחין החוק בין ביטול צוואה הדדית כאשר שני בני הזוג בחיים, לבין ביטול הצוואה כאשר אחד מן הצדדים נפטר. במקרה הראשון, ניתן לבטל את הצוואה באופן פשוט - על ידי הודעה בכתב.
במקרה השני, בו אחד מבני הזוג נפטר, על בן הזוג שנותר בחיים להשיב את כל אשר קיבל מן הצוואה. רק אז יהיה רשאי לשנות את צוואתו, ולהעביר את רכושו ליורשים אחרים. ההשבה תיעשה אם הדבר אפשרי ואם לא אזי בשווי של הרכוש.
***עו"ד אמיר זבולון עוסק בתחום דיני המשפחה והירושה.
