לא מעט סכסוכים משפחתיים נפתחים בעקבות חלוקת ירושה או צוואות. מלבד המחיר הרגשי, המאבקים המאוד לא פשוטים, גוזלים לא מעט זמן וכסף. לכן, עורכי דין לצוואות וירושות, שמכירים את התחום היטב, מסבירים אילו פעולות לבצע ועל מה יש לשים דגש בכתיבת צוואה וכיצד יש לפעול במצבים מורכבים של גירושים.
כיצד מתנהל התהליך ומה חשוב לזכור במהלכו? על כך משיבים משרד עורכי הדין דיבון ושות', משרד עורכי הדין יצחק גולדשטיין ועורכת הדין והמגשרת חני קורנז.
משרד עורכי הדין דיבון ושות'
עו"ד צפית דיבון-קצובר מסבירה למה חשוב לכתוב צוואה כשנמצאים בהליכי גירושין; מהי הדרך הטובה ביותר לכתיבת צוואה; איפה נשמור את הצוואה שכתבנו ואיך נבטיח שהצוואה תקוים ללא התנגדויות. "כעורכת דין לענייני משפחה אני ממליצה לכל אדם שנמצא בהליכי גירושין, כדבר ראשון, לכתוב צוואה" אומרת עו"ד צפית דיבון-קצובר, מומחית לדיני משפחה וירושה מזה 26 שנים, ומנהלת את מחלקת המשפחה במשרד עורכי הדין דיבון ושות'. "מי שמצב כזה לא יערוך צוואה וחלילה ילך לעולמו, אזי רכושו יחולק על פי ההסדר הקבוע בחוק הירושה הקובע שאם הוא נשוי אז מחצית מרכושו עובר לבן הזוג - במידה שיש ילדים, או יותר - במידה שאין ילדים. לעניין ירושת בן זוג, אין התחשבות בכך שמתנהלים הליכי גירושין. כל עוד פורמלית אדם נחשב נשוי, אזי בן זוגו יורש אותו. סביר להניח שאדם הנמצא בעיצומם של הליכי גירושין, לא יחפוץ שבן זוגו יקבל דבר וחצי דבר מעיזבונו. לכן חשוב מאוד לכתוב צוואה מבעוד מועד".
גם לאחר הגירושין, במידה שיש ילדים קטינים, ממליצה עו"ד דיבון-קצובר לכתוב צוואה. "כך אם ההורה ילך לעולמו אז ילדיו ירשו אותו. ואם מדובר בילדים קטינים, אזי מי שיחזיק עבורם את הכסף זה האפוטרופוס שלהם, כלומר – ההורה השני. ושוב אנחנו מגיעים למצב שבדרך כלל אינו רצוי, בו בן הזוג האחר יקבל דריסת רגל בעיזבון של בן או בת הזוג".
לכן, למי שלא רוצה שהגרוש שלו יחזיק את הכסף עבור הילדים הקטינים, ממליצה עו"ד דיבון-קצובר לכתוב צוואה ובה למנות נאמן אחר שיחזיק את הכסף עבורם וייתן להם אותו לפי הוראות המצווה או בבגרותם.
מהי הדרך הטובה ביותר לכתוב צוואה?
חוק הירושה מכיר בארבעה סוגים שונים של צוואות: בכתב יד, בפני עדים, בפני רשות ושכיב מרע. שני סוגי הצוואות השכיחים והנפוצים ביותר הם צוואה בעדים או בכתב יד, מסבירה עו"ד דיבון-קצובר.
"צוואה בעדים – זו הצוואה הנפוצה שכולנו מכירים, הנעשית על ידי המצווה ונחתמת על ידו בנוכחות שני עדים. היתרון בצוואה הזו היא שבדרך כלל היא נערכת על ידי עורך דין הבקיא בדין ויודע לתרגם את רצונו של המנוח למסמך משפטי מחייב, תוך מתן דגשים לסוגיות עניינים ובעיות שעלולות להתעורר בכל מקרה ומקרה, באופן שיימנע בעיות בעתיד ויקטין את הסיכוי שבעתיד בקשת מאן דהו לביטול הצוואה תתקבל. גם קיומם של שני עדים אשר יוכלו להעיד בעתיד במקרה של התנגדות עתידית לקיום הצוואה, תורמת ליציבותה", היא אומרת.
לדבריה, סוג נפוץ נוסף הוא צוואה בכתב יד, "מדובר בצוואה הכתובה כולה בכתב ידו של המצווה והחתומה על ידו. בהליך זה אין כל צורך להגיע למשרדו של עורך הדין על מנת לחתום עליה, ואין צורך בקיומם של עדים, וישנם גם יתרות רבים לסוג זה".
היא מוסיפה כי "צוואה בכתב יד היא כזאת שכל אדם יכול לכתוב בסלון ביתו, כשהוא עם עצמו בלבד וללא הוצאה כספית. כל שהוא צריך להקפיד זה שהצוואה כולה תהיה בכתב ידו, ושיהיה בה תאריך וחתימה, גם הם בכתב ידו. אין צורך בעדים, אין צורך בהדפסת מסמכים. צוואה כזו מתאימה כאשר מדובר בצוואות פשוטות בהם מורישים את כל הרכוש לבן הזוג והילדים ואין בה עניינים מסובכים. רצוי להיוועץ בעורך דין גם טרם חתימה על צוואה מסוג זה".
איפה לשמור את הצוואה שכתבנו?
"כשעורכים צוואה צריך לדאוג לכך שלאחר הפטירה יהיה מי שימצא אותה. לכן אני ממליצה ללקוחותיה להשאיר עותק אצל הילדים או אצל היורשים האחרים, וכן להשאיר עותק בבית. בנוסף ישנה אפשרות להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה, על ידי המצווה בעצמו בלבד, וכך להבטיח שהצוואה 'תצוץ' בכל פניה עתידית בקשר עם המצווה לאחר פטירתו, והצוואה לא 'תיעלם'".
איך נדאג לכך שהיורשים לא יסתכסכו וינסו לבטל את הצוואה?
"כל אדם רוצה שהצוואה שהוא כתב אכן תקוים ללא התנגדויות וללא מריבות בין בני המשפחה. בכדי למנוע חיכוכים והתנגדויות בעתיד, לכן אני ממליצה לערוך את הצוואה בצורה מסודרת וברורה, ללא השארת נקודות פתוחות או נתונות לפרשנויות.
"שנית; רצוי מאוד לא להפלות בין ילדים ולא לגרום לרגשות של קנאה וכעס ביניהם לאחר שיפתחו את הצוואה. אם רוצים לתת לילד אחד יותר מאשר לשני, עדיף לעשות זאת כמתנה מחיים ולא בצוואה לאחר הפטירה. התנגדויות רבות לצוואה מוגשות על ידי ילדים אשר נפגעו מכך שהוריהם נישלו אותם או הורישו להם פחות מאחיהם. הפגיעה היא לא רק כלכלית, אלא גם רגשית. וככל שניתן, כדאי למנוע פגיעה זו אשר גורמת למריבות קשות בין האחים, על ידי הורשה שווה לכל אחד מהם. באם בכל זאת רצון המצווה הינו לחלק באופן בלתי שוויוני את רכושו, אזי מומלץ לפרט בצורה תמציתית בגוף הצוואה את הנימוקים לכך".
בנוסף, ממליצה עו"ד דיבון-קצובר לעדכן את היורשים מראש על דבר קיום הצוואה ומה היא בה, כדי למנוע הפתעות בעתיד. "כמו כן, ניתן לרשום סעיף בצוואה שאם צד כלשהו יתנגד לקיומה, הוא יפסיד את חלקו בצוואה. זה אמנם סעיף בעייתי שלא ברור האם ייאכף, אבל בהחלט יכול להרתיע יורשים מלהגיש התנגדויות מיותרות".
משרד עורכי הדין דיבון ושות' טלפון: 03-6361775 כתובת: מצדה 7 (מגדל ב.ס.ר 4 – קומה 28), בני ברקלמעבר לאתר>> למעבר לפייסבוק>>
בשיתוף משרד עורכי הדין דיבון ושות'
—————————
יצחק גולדשטיין – משרד עורכי דין
תחום דיני ירושה וצוואה הוא מורכב, המשלב בתוכו סוגיות משפטיות, כלכליות ובין אישיות. "הטיפול בירושות ועיזבונות מתחיל למעשה עם עריכת צוואה על ידי המוריש, וממשיך בהוצאת צו קיום צוואה, בניהול העיזבון וחלוקתו. תיקים רבים מסתיימים בדרכי שלום, אך בלא מעט מקרים מוגשת התנגדות לצוואה, ומתנהלים הליכים בבית המשפט", אומר עו"ד יצחק גולדשטיין, בעל ותק של 36 שנים, אשר התחיל את דרכו המקצועית במשרד עורכי הדין הרצוג פוקס נאמן ועומד בראש משרד עורכי דין העוסק בתחום של צוואות, ירושות ועיזבונות.
לצדו במשרד פועל עו"ד אבי גולדשטיין בעל תואר שני במימון וחשבונאות מאוניברסיטת תל אביב, משמש כיו"ר משותף בוועדת ירושה של מחוז תל אביב בלשכת עורכי הדין. לאורך השנים צבר המשרד ניסיון רב בניהול תיקים משפטיים מורכבים, כולל תכנון ירושה, סכסוכי ירושה, התנגדויות לצוואות, וניהול עיזבונות. בין יתרונות המשרד יש לציין את הניסיון הרב בליטיגציה אזרחית-מסחרית ובתחום המקרקעין, את האמון ואת הזמינות והקשר הישיר עם לקוחותיו.
תחום המצריך ידע משפטי וכלכלי
עו"ד יצחק גולדשטיין מסביר כי הטיפול בעיזבון מתחיל בשלב כתיבת הצוואה, המצריך תכנון מדוקדק שיאפשר לייעד לכל יורש את הנכס המתאים לו, תוך התחשבות בגורמים שונים, לרבות תכנוני מס והסכמי ממון. "כבר בשלב זה חשוב לוודא שהצוואה תואמת את צרכי הנהנים, וכי היא תקוים בבוא העת. לכן, במקרה הצורך, יש צורך בחוות דעת רפואית שמאשרת את מצבו הקוגניטיבי של עורך הצוואה", הוא אומר.
לאחר פטירת המוריש תוגש בקשה למתן צו קיום צוואה. אם אין התנגדויות יינתן הצו בפרק זמן קצר. שלב המימוש כולל חלוקת עיזבון או ניהול עיזבון – תחום המצריך ידע משפטי וכלכלי, במיוחד כאשר העיזבון מכיל נכסים מורכבים או כאשר מתגלעים סכסוכים בין היורשים. עו"ד גולדשטיין, אשר ניהל עיזבונות בסדרי גודל גבוהים (עד כדי 9 ספרות), שבהם נכסים מסוגים שונים בארץ ובחו"ל, שומר בקנאות על חובת הסודיות, ונמנע מלספר על תיקים מעניינים ומאתגרים אלו. כל שהסכים עו"ד גולדשטיין לומר הוא: "בכל ניהול עיזבון אני משתדל לנהוג ברגישות ולדאוג שקשרי המשפחה לא יינתקו - מאחר ו'דם אינו מים'. ואכן, כל ההליכים הסתיימו בהבנה בין היורשים, וקשרי המשפחה חזרו והתחזקו".
התנהלות מקצועית ורגישה
למשרד עורכי הדין גולדשטיין ניסיון רב בהתנהלות בבתי המשפט בהתנגדויות לצוואות. עו"ד יצחק גולדשטיין מציין את העילות העיקריות לתקיפת צוואה: אי כשירות של עורך הצוואה, מעורבות מי מהיורשים בעריכת הצוואה, השפעה בלתי הוגנת, וכשלים טכניים. "ניהול התיק בבית המשפט מצריך הכנה מעמיקה, והיערכות לקראת שלב ההוכחות, כולל חוות דעת מומחים, תצהירים מתאימים, ועוד. הניסיון הרב של המשרד בליטיגציה וחקירות עדים במאות תיקים בערכאות השונות, לרבות בבית המשפט העליון, עומד לצידנו בהתנהלות נכונה למען לקוחותינו", הוא אומר.
עו"ד אבי גולדשטיין מדגיש את ההיבט הכלכלי במסגרת הטיפול בתיק הירושה. "לפעמים מגיעים אלינו לקוחות לאחר שכבר ניתן צו ירושה, ומתלבטים כיצד לחלק את העיזבון", הוא מסביר. "על מנת להימנע מתשלומי מס מיותרים ולמניעת חיכוכים משפחתיים, מומלץ לפנות לעו"ד לפני כל פעולה ולתכנן מראש בצורה נכונה ומחושבת את חלוקת העיזבון. דוגמה לאחת הטעויות הנפוצות הינה מנוח אשר לו שלושה ילדים שהותיר אחריו שלושה נכסים, והיורשים מבצעים את הפעולה הפשוטה אך הלא רצויה - חלוקת כל נכס לשלושת היורשים. בדרך כלל עדיף לייחד נכס אחד בשלמות לכל אחד מהיורשים, עם תשלומי איזון. חלוקה בדרך זו תמנע חיכוכים מיותרים ותשלומי מס גבוהים".
אל האתגר המשפטי והכלכלי מתווסף גם האתגר הרגשי, הכולל הרבה מאוד אמוציות בין היורשים שזה עתה איבדו את קרוב משפחתם. לדברי עורכי הדין גולדשטיין, "כבר בשלב עריכת הצוואה, כמו גם בשלבים מאוחרים יותר של התנהלות בבית המשפט, חשוב להיות מודעים לפן הרגשי של התהליך ולהתנהל בהגינות וברגישות", הם מסכמים. "הניסיון הרב שצברנו לאורך השנים, הכולל התנהלות בתיקים גדולים ומורכבים וידע משפטי וכלכלי נרחב, כמו גם הקשר הבלתי אמצעי עם כל לקוח, תורמים לאמון שהלקוחות רוחשים לנו, ומאפשרים לנו להתנהל נכונה מול כל האתגרים".
יצחק גולדשטיין – משרד עורכי דין
כתובת: מנחם 19 בני ברק
טלפון: 03-5758484
למעבר לאתר >>
למעבר לאתר עו"ד צוואות וירושות >>
למעבר לפייסבוק >>
——————
עורכת דין והמגשרת חני קורנז
כתיבת צוואה מאפשרת לאדם להבטיח שלאחר מותו רכושו יחולק כראות עיניו. בעוד חלקנו סבורים בטעות שכתיבת צוואה מיותרת מכיוון שממילא לאחר לכתנו, רכושנו יועבר ליקירנו, הרי שבמקרים רבים אי כתיבת צוואה עלולה להוביל לוויכוחים וסכסוכים משפחתיים או לחלוקה של העיזבון בצורה שתותיר את בני הזוג ללא ביטחון כלכלי.
עורכת הדין לענייני משפחה חני קורנז, מלווה ומייצגת לקוחות בתחום הצוואות והירושות כעשור. ממשרדה הממוקם ברמלה, מספרת לנו עורכת דין קורנז, בעלת תואר שני במשפטים מאוניברסיטת בר-אילן ומגשרת בהכשרתה, על חשיבות עריכת הצוואה, כיצד מתנגדים לצוואות שאינן חוקיות ומדוע היא ממליצה בחום לערוך ייפוי כוח מתמשך, בנוסף לצוואה.
"כתיבת צוואה מייתרת מחלוקות והיא חשובה לא רק במקרים של מורכבות משפחתית או מורכבות הונית", מסבירה עו"ד קורנז. "כאשר הדברים כתובים וברורים, אף ילד אינו יכול לטעון שאמו התכוונה לתת לו כך וכך. יתרה מכך, כאשר אין צוואה, העיזבון מחולק לפי דיני הירושה. אנשים רבים לא לוקחים בחשבון שלפי דיני הירושה, במקרה של פטירת אחד מבני הזוג, העיזבון יחולק בין בן הזוג הנותר לבין הילדים, מה שמותיר את הביטחון הכלכלי של בן הזוג בידי הילדים".
"כל לקוח שפונה אליי הוא עולם ומלואו עם מערכת נסיבות שונה. אך ככלל, צוואות הדדיות אשר דואגות לבן או בת הזוג שנותרו בחיים מבלי שיצטרכו להיות תלויים ביורשים, הם פתרון שבדרך כלל מאוד מתאים לבני זוג עם תקשורת ויחסים טובים", היא מוסיפה. "בצוואות אלה בני הזוג מפרטים ראשית בנוגע לחלוקת העיזבון אחרי מות מי מהם ומצווים זה לזו את כל רכושם. שנית, מציינים בני הזוג גם הוראות על חלוקת העיזבון בפטירת בן הזוג השני. או אז לרוב מוסכם על חלוקת הרכוש לילדים. בבסיס הצוואות ההדדיות עומד עיקרון ההסתמכות. בן הזוג שנפטר קודם סומך על מי שנותר בחיים שהוא ימלא אחר הכתוב בצוואה. החיסרון הוא שלאחר פטירת בן הזוג הראשון, בן הזוג השני יכול לערוך צוואה חדשה. לכן הפתרון לא מתאים לכל אחד".
הבת, האם, הסולחה וההסכם
עורכת דין קורנז אף מייצגת יורשים המתנגדים לצוואות בעילות שונות כמו השפעה בלתי הוגנת, היעדר כשירות ועוד. "בין היתר מגיעים אליי ילדים שהודרו מצוואות הוריהם", היא מספרת. "כמו במקרה שטיפלתי בו לאחרונה בו ייצגתי שני אחים שהודרו מהצוואה. הגשנו התנגדות והוכחנו כי האם לא הייתה צלולה ולא הייתה כשירה לחתום על הנוסח האחרון של הצוואה וכי היא אולצה לעשות זאת על ידי שאר האחים שהיו מסוכסכים עם לקוחותיי. בית המשפט ביטל את הצוואה והוציא צו ירושה על פי דין לפיו העיזבון יחולק שווה בשווה בין הילדים".
מקרה אחר בו ייצגה עורכת דין קורנז בת בכורה שהודרה מהצוואה, ממחיש את יכולותיה הגישוריות ואת העדינות הנדרשת בטיפול בתיקי ירושה. "באותו מקרה הבת הבכורה הופתעה לגלות שהיא הודרה מהצוואה, במיוחד על רקע הקשר העז שהיה מנת חלקן של בתהּ ושל המורישה, סבתהּ. בין הבת הבכורה לאחיה, שרר נתק שהיא ייחלה לתקן. הבת ביקשה ממני לנסות לפתור את העוול שנעשה לה בצוואה, מבלי לשבור את הכלים שכן הייתה לה תקווה לחדש את היחסים עם האחים. הוצאתי מכתב לזמן את האחים לשיחה בטרם נקיטת הליכים, בה ניסינו לברר איך קרה שהאם הדירה את בתה מהצוואה. ניהלנו מולם שיח ממושך ואט אט רכשנו את אמונם. בסופו של דבר, האח פרץ בבכי והודה כי הוא שכנע את האם להדיר את הבת מהצוואה. האחים ערכו מרצונם הסכם בין יורשים בו חילקו את העיזבון שווה בשווה בין כולם. מעבר לחיסכון בעלויות כספיות, הסוגייה נפתרה על הצד הטוב ביותר מבלי חלילה לקרוע את המשפחה".
בהמשך לעריכת צוואה המקבעת את רצונו של המת ומקדשת את האוטונומיה של האדם ואת כבודו, עורכת דין קורנז ממליצה גם לערוך ייפוי כוח מתמשך. "בעזרת ייפוי כוח מתמשך, אדם צלול ובריא יכול לבחור ולהכתיב איך יתנהלו חייו אם חלילה יהפוך להיות לא כשיר. מדובר בהליך יחסית חדש ומכבד הרבה יותר מהליך האפוטרופסות אשר מאפשר לאדם לשמור על כבודו ועל רצונותיו", היא מסכמת.
עו"ד ומגשרת חני קורנז
טלפונים: 077-5054501, 052-3575846
כתובת: שד' הרצל 33, רמלה.
מייל: hk@hani.lawyer
למעבר לאתר>>
למעבר לפייסבוק>>
בשיתוף עו"ד ומגשרת חני קורנז
